5 Livros sobre Educação Financeira
1. Como organizar sua vida financeira
Edição Português por Gustavo Cerbasi (Autor)Gerenciar o próprio dinheiro não é uma tarefa fácil para quem desconhece o poder do planejamento e da organização. Como organizar sua vida financeira apresenta dicas certeiras para você que deseja tomar decisões mais conscientes sobre o seu dinheiro.
O renomado consultor Gustavo Cerbasi reuniu neste livro todos os temas-chave que você precisa conhecer para alcançar o equilíbrio das finanças e planejar um futuro mais próspero.
Ele começa realizando um diagnóstico da sua situação atual, levando em conta dados como idade, dívidas, despesas, bens, investimentos e planos para a aposentadoria. Depois de chegar ao valor do patrimônio ideal para obter a tão sonhada independência financeira, é hora de aprender a analisar seu orçamento doméstico e identificar os pontos que podem ser aperfeiçoados.
Após traçar seu perfil de consumo e investimento, você poderá passar para os tópicos mais específicos, dominando de uma vez por todas os assuntos que sempre considerou complexos, tais como:
• Como fazer a Declaração do Imposto de Renda
• Qual é a melhor maneira de administrar as dívidas
• Como utilizar o crédito a seu favor
• Quando vale a pena fazer seguros
• Quais são os melhores investimentos
2. Educação Financeira. Um Guia de Valor - Coleção Informação e Diálogo
O dinheiro desempenha um papel fundamental em nossas vidas, e compreender sua importância é essencial. Este livro aborda questões como: Qual é a finalidade do dinheiro? Como a maneira como lidamos com ele afeta nossas escolhas? Estas são algumas das perguntas centrais que norteiam esta obra, que se propõe a ser um guia prático para tornar a educação financeira uma parte genuína do nosso dia a dia.
Flávia Aidar, a autora, destaca a importância de estar bem-informado e sintonizado com o mundo contemporâneo, pois isso implica fazer escolhas acertadas em todas as circunstâncias. A capacidade de fazer escolhas conscientes é um componente essencial da formação cidadã de todos nós.
Este livro tem como objetivo auxiliar os leitores a se tornarem indivíduos mais críticos, capazes de promover riqueza pessoal e coletiva para o benefício de cada um e de nossa sociedade como um todo. Embora seja dito que o dinheiro não traz felicidade, ele pode nos levar a uma reflexão profunda sobre nós mesmos e nossa relação com o mundo que nos cerca. Convidamos você a fazer essa jornada de descoberta.
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.3. Educação financeira: como planejar, consumir, poupar e investir
Edição Português por Heloisa Padilha (Autor), Carlos Klimick (Autor), & 1 mais
A Educação Financeira é reconhecida hoje como tema essencial na formação de jovens e adultos. Pesquisas constatam as dificuldades das pessoas em cuidar do próprio dinheiro, equilibrar orçamentos, evitar dívidas e poupar. Sabem que decisões de compras impensadas geram desperdícios e dívidas que se acumulam, sabem que o dinheiro não vai sobrar no final do mês, mas não conseguem manter um equilíbrio entre ganhos e gastos. Considerando que o público-alvo deste livro é abrangente, formado por jovens que estão se preparando para entrar no mercado de trabalho e por adultos que já exercem sua profissão há algum tempo, nosso objetivo é apresentar temas fundamentais da educação financeira. Os assuntos são trabalhados em situações do cotidiano, destacando os erros mais comumente cometidos no cuidado com o dinheiro e, na sequência, indicando hábitos financeiros saudáveis. Com esta publicação, o Senac São Paulo espera contribuir para que profissionais de diversas áreas e o público em geral possam planejar melhor sua vida financeira e reunir condições para alcançar metas e sonhos.
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4. Pai rico, pai pobre - edição de 20 anos atualizada e ampliada: o que os ricos ensinam a seus filhos sobre dinheiro
A escola prepara as crianças para o mundo real? Essa é a primeira pergunta com a qual o leitor se depara neste livro. O recado é ousado e direto: boa formação e notas altas não bastam para assegurar o sucesso de alguém. O mundo mudou; a maioria dos jovens tem cartão de crédito, antes mesmo de concluir os estudos, e nunca teve aula sobre dinheiro, investimentos, juros etc. Ou seja, eles vão para a escola, mas continuam financeiramente improficientes, despreparados para enfrentar um mundo que valoriza mais as despesas do que a poupança.
Para o autor, o conselho mais perigoso que se pode dar a um jovem nos dias de hoje é: “Vá para a escola, tire notas altas e depois procure um trabalho seguro.” O fato é que agora as regras são outras, e não existe mais emprego garantido para ninguém. Pai Rico, Pai Pobre demonstra que a questão não é ser empregado ou empregador, mas ter o controle do próprio destino ou delegá-lo a alguém. É essa a tese de Robert Kiyosaki neste livro substancial e visionário. Para ele, a formação proporcionada pelo sistema educacional não prepara os jovens para o mundo que encontrarão depois de formados E como os pais podem ensinar aos filhos o que a escola relega? Essa é outra das muitas perguntas que o leitor encontra em Pai Rico, Pai Pobre. Nesse sentido, a proposta do autor é facilitar a tarefa dos pais. Quem entende de contabilidade deve esquecer seus conhecimentos acadêmicos, pois muitas das teorias expostas por Robert Kiyosaki contrariam os princípios contábeis comumente aceitos, e apresentam uma valiosa e moderna percepção do modo como se realizam os investimentos.
A sociedade sofre mudanças radicais e, talvez, de proporções maiores do que as ocorridas em séculos passados. Não existe bola de cristal, mas algo é certo: a perspectiva global de transformações transcende nossa realidade imediata. Aconteça o que acontecer,
só existem duas alternativas: segurança ou independência financeira. E o objetivo de Pai Rico, Pai Pobre é instruir o leitor e despertar sua inteligência financeira e a de seus filhos.
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.5. Método Financeiro Do Primo Rico
Edição Português por Thiago Nigro (Autor)
Thiago Nigro reúne toda a bagagem que adquiriu ao longo dos erros e acertos de sua carreira para ensinar o caminho do sucesso a quem deseja chegar lá, com dicas de como gerenciar seus ganhos, gastos, aportes e dividendos.
Com o Método financeiro do Primo Rico, você conseguirá gerenciar seu tempo, estabelecer metas ao longo do ano, enriquecer e organizar suas finanças. Ele é baseado na metodologia ARCA, criada pelo Primo. Com ela, você aprenderá a distribuir todos os seus investimentos e a manter um balanço inteligente ao longo do tempo.
Este é um livro interativo e fácil de usar, com espaço para anotações que te permite acompanhar e registrar os avanços nas suas finanças. Aqui, o sucesso financeiro acontece em três etapas: gastar bem, investir melhor e ganhar mais.
Organizando sua rotina e seguindo o Método do Primo Rico, você poderá alcançar a liberdade financeira. Não será um caminho fácil, mas vai valer a pena. Está pronto para esta maratona?.
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Alfabetização Financeira
Alfabetização Financeira é a capacidade de usar conhecimentos e habilidades para gerenciar recursos financeiros de forma eficaz para uma vida inteira de bem-estar financeiro
A base para a gestão do dinheiro
O conhecimento por trás das finanças pessoais e do consumidor
Lida com orçamento, poupança, investimento, dívidas e gerenciamento de risco
O que é Literacia Financeira?
(8) Princípios de Letramento financeiro
- Mapeie seu futuro financeiro
- Conheça o seu PAGAMENTO LÍQUIDO para levar para casa
- Faça um orçamento do seu dinheiro
- Uma amostra de orçamento saudável
- Pague-se primeiro
- Economize e invista desde cedo
- Necessidades versus desejos
- Não peça emprestado o que você não pode pagar
Alcançando a alfabetização financeira
• Cinco áreas principais de finanças pessoais:
◦ Dinheiro e renda
◦ Gerenciamento de dinheiro
◦ Gastos e dívidas
◦ Poupança e investimentos
◦ Gerenciamento de riscos
Dinheiro e renda
• Tempo é dinheiro
• Quantas horas você precisa trabalhar para pagar hipoteca, seguro de carro, contas de luz, extras, etc?
Gerenciamento de dinheiro
• Orçamento
• Priorizando
Gastos e dívidas
• Benefícios e custos de alternativas de gastos
• Crédito como ferramenta financeira básica
Poupança e investimento
• Economizar significa não gastar dinheiro.
• Investir significa que você obtém um retorno sobre o dinheiro investido.
Gerenciamento de riscos
• Seguro
• Entendendo os mercados
• Roubo de identidade
A alfabetização financeira não é apenas uma questão de saber o que você tem e conhecer suas opções. É uma questão de planejar os marcos da vida.
Criando seu primeiro plano financeiro geral de longo prazo
Comprando sua primeira casa
• Estabeleça um bom crédito
• Entenda os “custos reais”
• Avalie os riscos
Casar
• Entenda a “parceria financeira”
• Estabelecer contas de crédito e bancárias separadas e conjuntas
• Crie testamentos e relações de confiança
• Identificar beneficiários
• Escolha os proprietários dos ativos de título
Financiar uma família
• Orçamento
◦ Educação, cuidados de saúde, cuidados infantis
• Gerenciar riscos, seguros
• Criar testamentos
• Incutir alfabetização financeira
Começando um negócio
• Entender
◦ fluxo de caixa
◦ tempo de despesa
• Gerenciar receitas e despesas
Planejando a aposentadoria
• Determine quanto dinheiro você precisará.
• Determine de onde virá sua renda de aposentadoria.
• Elabore um orçamento e uma estratégia de investimento para ajudá-lo a atingir seus objetivos.
Preparando um testamento
• Designar beneficiários
• Determinar a distribuição de ativos
• Identificar seguro
Marcos inesperados
• Perda
• Geração sanduíche
• Divórcio
Educação em alfabetização financeira
• Cursos de aprendizagem ao longo da vida
• Mídia financeira
• Recursos da Internet
• Seu CPA
Veja também
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